【2022年最新版】大人気の米国高配当ETFであるVYM、HDV、SPYDを比較し、おススメはどれなのか検討してみました

投資信託(ETF)比較

どうも!もぐすけです!

今年も残すところあとわずかですが、12月といえば配当金!!

みんな大好き高配当ETFであるVYMHDVSPYDの配当が出そろいました。

ユフィ
ユフィ

先輩はVYMとSPYDは持ってるんですよね?

もぐすけ
もぐすけ

そうだね!

ちょうど3つの配当金の額が確定したところで、改めて3つのETFの特徴や株価推移、配当についてまとめてみたいと思います!

こんな方に読んでほしい

  • これから米国株投資を始めようと思っている方
  • 高配当ETFの中で、どれを買えばいいか迷っている方
  • 将来配当金だけで生活したいと考えている方
ユフィ
ユフィ

最後のそれってあなたの感想ですよね…?

ETFの特徴

基本情報

2021年12月時点VYMHDVSPYD
運用会社バンガードブラックロックステート・ストリート
ベンチマークFTSE ハイディビデンド・イールド指数モーニングスター配当フォーカス指数S&P500高配当指数
設定日2006/112011/32015/10
純資産額4.6兆円8,500億円6,010億円
経費率0.06%0.08%0.07%
銘柄数410銘柄75銘柄約80銘柄
株価110ドル100ドル41ドル
配当利回り2.8%3.5%3.7%
特徴平均より高い配当を出す会社財務健全かつ配当に余力のある会社不人気銘柄TOP80
ユフィ
ユフィ

それぞれ運用会社が違うんですね~

もぐすけ
もぐすけ

まあポケモンでいうヒトカゲ、ゼニガメ、フシギダネみたいなモノだよ。

同どれも高配当銘柄だけど、それぞれ特徴が違うみたいな?

https://www.pokemon.co.jp/ex/xy/story/02.html
ユフィ
ユフィ

SPYDってもっと高配当のイメージだったんですが、意外と利回り低いんですね…

もぐすけ
もぐすけ

いや元々利回り5%近くあった銘柄なんだけど、今年はめっちゃ株価が伸びたからな~

年初来で見たらあのグロースETFの代表格であるQQQと同水準だからね!!

3銘柄の特徴

VYM

不動産を除く予想配当利回りが市場平均を上回る、約400銘柄で構成されたETF

HDV

財務が健全で、持続的に平均以上の配当金が期待できる、75銘柄で構成されたETF

SPYD

S&P500の構成銘柄のなかで、配当利回りが高い順の80銘柄で構成されたETF

ユフィ
ユフィ

純資産額はVYMが一番ですね~

純資産額は多ければ多いほどいいんですか~!?

もぐすけ
もぐすけ

そうだね!

純資産額はどれだけお金が集まっているかだから、純資産額が大きいほど人気のある銘柄ってコトだよ。

あと純資産額が大きければ流動性も増えるから、いつでも現金に変えやすくなるね!

ユフィ
ユフィ

あとは銘柄の数もだいぶ違いますね~

もぐすけ
もぐすけ

銘柄数は多いほど資金の分散になるから、比較的暴落時に強いと言われているね。

  • VYMは一番人気があり分散もできているけど、その分配当利回りが低め
  • HDVは人気も配当利回りも中間くらいで、銘柄数は一番少ない
  • SPYDは一番人気がないけど、配当利回りは一番高い

もぐすけ
もぐすけ

もう少し細かい部分も見てみよう!!

セクター比率・構成比率TOP10

VYM

https://investor.vanguard.com/etf/profile/portfolio/vym

HDV

https://www.blackrock.com/jp/individual/ja/products/239563/ishares-core-high-dividend-etf

SPYD

https://www.ssga.com/jp/ja/individual/etfs/funds/spdr-portfolio-sp-500-high-dividend-etf-spyd
セクターVYMHDVSPYD
金融22.25.618.1
生活必需品12.618.18.7
ヘルスケア12.525.46.7
資本財9.84.3
一般消費財8.93.30.9
情報技術810.25.9
公益7.9818.3
エネルギー7.216.712.1
通信6.56.16
素材4.41.65.8
不動産16.9
TOP10銘柄の割合24.2%53.2%15.6%
もぐすけ
もぐすけ

3銘柄のセクター比率と、TOP10銘柄をまとめてみたよ。

ユフィ
ユフィ

VYMは400銘柄もあるおかげか、バランス取れているように見えますね~!!

もぐすけ
もぐすけ

HDVは生活必需品やヘルスケアなどのディフェンシブなセクターの割合は高いけど、TOP10銘柄の割合が53%っていうのはちょっと偏りすぎかな~。

ユフィ
ユフィ

SPYDは3銘柄のなかで唯一不動産に投資しているんですね~!!

もぐすけ
もぐすけ

日本で米国の不動産銘柄に投資をするのはかなりハードルが高いから、そういう意味ではSPYDで間接的に投資をするのも面白いかもしれないね~。

まとめると、

  • VYMは金融の割合が一番高いけど、全体的にバランスが取れている感じ
  • HDVはディフェンシブセクターの割合は高いけど、TOP10銘柄に偏りがち
  • SPYDは公益、不動産など、他の2銘柄では少なめなセクターの割合が高め

株価

株価推移

もぐすけ
もぐすけ

次は3銘柄の株価チャートを見ていくよ。

直近5年だとVYM>HDV>SPYDの順になっているね。

ユフィ
ユフィ

コロナ前まではそれほど変わらないんですが、VYMはコロナ後の伸びがスゴイですね~!!

もぐすけ
もぐすけ

ただ3銘柄ともしっかり配当も出したうえに株価も上がっているから、充分スゴイんだけどね。次は配当込みでのトータルリターンも比較していくよ。

トータルリターン(配当込み)

緑がVYM、青がHDV、黄色がSPYDです。

ユフィ
ユフィ

VYMが一番パフォーマンスいいのは変わりませんが、配当込みだとSPYDのがHDVより若干よさげですね~

もぐすけ
もぐすけ

ただSPYDはボラティリティ(値動きの幅)が他と比べて一番大きくなっているね。

  • 配当込みのトータルリターンでは、VYMが一番よさげ
  • SPYDは株価の伸びは一番悪いけど、その分配当金でカバー
  • HDVはボラティリティは一番低いが、株価も配当も中途半端

配当金

配当実績

VYM

HDV

SPYD

2021年実績VYMHDVSPYD
配当額$3.09$3.5$1.54
配当利回り2.8%3.5%3.7%
もぐすけ
もぐすけ

設定来からの通期配当実績をまとめてみました!!

ユフィ
ユフィ

VYMは10年も連続して増配してますね!!

HDVも今年は減配してますが、悪くないですよ!

もぐすけ
もぐすけ

逆にSPYDは2年連続で減配しちゃってるね…

増配はあまり期待しない方がいいかな。

  • VYMは配当利回りは一番低いものの、10年連続増配中と配当金も堅調
  • HDVも2021年はやや減配だが、長期で見れば増配傾向にある
  • SPYDは2年連続減配中で、配当利回りもやや物足りない印象

米国株投資におススメの証券口座

SBI証券

ネット証券で口座開設No.1の、SBI証券

とりあえずコレを選んでおけば間違いないです。

為替手数料が最安で、Tポイント、Pontaポイントを使った投資も可能!!

2021年から投資信託のクレカ決済も始まりました。

もぐすけ
もぐすけ

ボクが昔からメインで使っている口座です。

2021年は米国株定期買付サービスで、NISA枠をフルに使い切りました。

楽天証券

今一番口座開設数が伸びているのが楽天証券。

20代、30代の比較的若い層に非常に人気があります。

楽天証券もSBI証券同様楽天カードでのクレカ決済が利用でき、楽天ポイントでのポイント投資、楽天銀行との連携で年利0.1%の利息使いやすなどが人気の理由です。

もぐすけ
もぐすけ

ボクのメイン銀行は楽天銀行にしてます。

投資信託は楽天証券で買ってるので、サブ口座の位置づけですね。

ユフィ
ユフィ

そういえばこれまでSBI証券でしかできなかった米国株の定期買付サービスが、楽天証券でもできるようになったみたいですよ!!

待望の米株積立スタート&業界初!米国株式も「ポイント投資」可能に(12/26~):楽天証券
2021年12月26日(日)より、米株積立の注文設定および、楽天ポイントを使った「ポイント投資」に米国株式(円貨決済)が追加になります。

マネックス証券

3番目におススメなのがマネックス証券です。

SBI証券と楽天証券だけでも充分ですが、月に10万円以上クレカで投資信託を買っている人は、今後マネックス証券でもクレカ決済が始まるので、検討しても良いかもしれません。

ユフィ
ユフィ

2022年の1月頃に開始予定みたいですよ~

マネックスカードによる投信積立の開始時期について
マネックスカードによる投資信託の積立決済のサービス開始は今冬(2022年1月以降)を予定しております。お客様には、もうしばらくお待ちいただくことになりますが、どうぞご期待ください。
もぐすけ
もぐすけ

ボクは家族との共有口座でマネックス証券を使ってます。

マネックス証券のイイトコは銘柄分析ツールの銘柄スカウターがめっちゃ使いやすいんですよね!!

もぐすけ
もぐすけ

下の記事でも証券口座別の特徴について詳しく書いてあるので、気になる方は参考にしてみてください!

まとめ

VYMがおススメな人
  • 高い配当金をもらいつつ、株価の伸びにも期待したい人
  • 約400銘柄と分散が効いているため、安心して長期保有したい人
HDVがおススメな人
  • 生活必需品やヘルスケアなどのセクターが多く、守備力高めが好きな人
SPYDがおススメな人
  • とにかく高配当株が好きな人
  • なかなか買いづらい不動産銘柄に投資したいと考えている人
もぐすけ
もぐすけ

以上日本で人気の高配当ETF3銘柄の最新情報をまとめてみました!

ユフィ
ユフィ

先輩はこの中で実際に買っている銘柄ってあるんですか~?

もぐすけ
もぐすけ

VYMとSPYDは持ってるよ~。

HDVは正直VYMで良くない?って感じがして買ってないんだよね。

ユフィ
ユフィ

そうですね~…

SPYDももう少し利回りが高ければって感じなので、今私が買うとしたらVYM一択かもしれません。

もぐすけ
もぐすけ

投資は自己責任、自己判断で、銘柄を選ぶときの参考にしてもらえると嬉しいです!

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